Sijoitussalkku (julkinen)

Sisällysluettelo
Tausta Allokaatiot Sisältö Kehitys Kommentointi

Lyhyesti

Sijoitussalkkuni julkinen osuus avattuna.

Artikkelihistoria

• 2020-04-17 Eroteltu lyhyet ja pitkät korot, siirretty painoa valtiolainoista yrityslainoihin sekä asetettu pitkille koroille tavoitteeksi 0 %-taso.
• 2020-01-26 Lisätty Tuotto (kumul. p.a.) -arvot
• 2020-01-18 Vuoden 2019 luvut päivitetty. Taggest poistui salkusta.
• 2019-06-09 Artikkeli julkaistu.
• 2019-06-06 Artikkelin kirjoitus aloitettu.

Tausta

Olen aiemmin käynyt läpi sijoittamisen perusteita. Tämän artikkelin aihe on allekirjoittaneen oma sijoitussalkku, sen allokaatio, kehitys ja sisältö.

Aloitin sijoittamisen vuonna 2010. Luin muutaman kirjan, blogin ja vaihdoin ajatuksia kanssakulkijoiden kanssa. Valitsin passiivinen indeksisijoittamisen, koska se tuottaa pitkässä juoksussa todennäköisesti parhaiten, ja varsinkin siksi, ettei passiivisten sijoitusten hallinnointi vie juurikaan aikaa.

Allokaatiot

Käytössäni on ydin-satelliittimalli eli sijoitussalkussa on noin 5 % satelliittiosuus ("pelikassa") ja 95 % ydin, jonka sisältö harvoin muuttuu.

Salkussani ei ole kiinteistö-, metsä- tai taidesijoituksia (tilanne 2020-04-17). Sen sijaan salkkuni sisältää osake- ja korkosijoituksia, käteistä, jalometalleja sekä kiinteää omaisuutta.

Sijoitusluokka-allokaatiotavoite

(päivitetty 2020-04-17)

• 5 % satelliitti
• 85 % osakkeet
  • 80 % maailma
  • 20 % ns. hyvät yhtiöt
• 0 % pitkät korot
  • 50 % yritykset
  • 50 % valtiot
• 3 % lyhyet korot
  • 100 % rahamarkkinat
• 3 % valuutat
• 3 % jalometallit
• 1 % tavarat

Sijoitusluokkien väliset jaot ovat mielivaltaisia ja niissä on huomioitu allekirjoittaneen ikä sekä eri luokkien tuotto-odotus ja riskiprofiili historialliseen dataan sekä henkilökohtaiseen näkemykseen perustuen.

Maantieteellinen allokaatio

(päivitetty 2020-04-07)

• 59.80 % Pohjois-Amerikka
• 16.57 % Eurooppa
• 12.65 % Tyynenmeri
• 10.62 % Kehittyvät markkinat
• 0.40 % Lähi-itä, Afrikka

Salkun maantieteellinen jako vastaa maailman osakemarkkinoiden todellista maajakaumaa eli on näin ollen maantieteellisesti neutraali.

Sisältö

Satelliitti

• Fortum (2015–)
• Prasos (2015–)
• HCP Quant (2014–)
• Taggest (2014–2019)
• Automodular (2012–2013)
• Arsin 3d-tulostin (2011–2013)
• Orion (2010–2013)
• Nokia (2010–2013)

Kaikki sateellittisijoitukseni ovat olleet opettavaisia ja osa myös tuottoisia (Orion, Automodular).

Osakkeet

• Vanguard Total World Stock ETF (VT)
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VGWL)
• Seligson Phoebus
• Seligson Aasia indeksirahasto
• Seligson Pohjois-Amerikka indeksirahasto
• Seligson Kehittyvät markkinat

Leijonanosa on koko maailman ETF:issä ja Phoebuksessa (90 %). Pyrin pitkässä juoksussa pääsemään eroon muista.

Pitkät korot

• Seligson Euro Corporate Bond
• Seligson Euro-obligaatio

Lyhyet korot

• Seligson Rahamarkkinarahasto

Valuutat

• euro, dollari, bitcoin

Jalometallit

• kultaharkot, -kolikot ja -korut

Tavarat

• varusteet sekä kodin irtaimisto

Kehitys

Vuosi     Infl.     Tuotto-%     Tuotto-%     Tuotto-%
                    (pa)         (kumul.)     (kumul. pa)
---------------------------------------------------------
2020      0.6 %     -20.48 %      28.49 %       2.30 %         (päivitetty 2020-04-07)
2019      1.0 %      22.87 %      59.63 %       4.79 %
2018      1.1 %      -7.81 %      32.15 %       3.15 %
2017      0.7 %       7.79 %      46.63 %       4.90 %
2016      0.4 %      10.09 %      40.93 %       5.02 %
2015     -0.2 %       5.46 %      31.16 %       4.62 %
2014      1.0 %      12.63 %      30.48 %       5.46 %
2013      1.5 %      10.34 %      20.18 %       4.70 %
2012      2.8 %      12.52 %      11.32 %       3.64 %
2011      3.4 %      -2.96 %      -0.04 %      -0.02 %
2010      1.2 %       4.15 %       4.15 %       4.15 %

kumul. pa = kumulatiivinen vuosituotto (per annum)