Project-Z

Sijoitussalkku (julkinen)

Language:    Published: 2019-06-09   Modified: 2021-01-09   Views: 721   Type: Misc
Sisällysluettelo

Lyhyesti

Sijoitussalkkuni julkinen osuus.

Artikkelihistoria

  • 2020-12-30 Lisätty Muut investoinnit.
  • 2020-12-30 Siirretty sijoitusluokka-allokaatiotavoitteessa 2 %-yksikköä satelliitista tavaroihin.
  • 2020-04-17 Eroteltu lyhyet ja pitkät korot, siirretty painoa valtiolainoista yrityslainoihin sekä asetettu pitkille koroille tavoitteeksi 0 % -taso.
  • 2020-01-26 Lisätty Tuotto (kumul. p.a.) -arvot.
  • 2020-01-18 Päivitetty vuoden 2019 numerot. Taggest poistui salkusta.
  • 2019-06-09 Artikkeli julkaistu.
  • 2019-06-06 Artikkelin kirjoitus aloitettu.

Johdanto

Olen aiemmin kirjoittanut sijoittamisesta yleisesti (viite). Tämän artikkelin aihe on allekirjoittaneen oma sijoitussalkku, sen allokaatio, kehitys ja sisältö.

Aloitin sijoittamisen vuonna 2010. Luin muutaman kirjan, blogin ja vaihdoin ajatuksia kavereideni kanssa. Valitsin passiivisen indeksisijoittamisen, koska se tuottaa pitkässä juoksussa todennäköisesti parhaiten. Ja siksi, ettei passiivisten sijoitusten hallinnointi vie juurikaan aikaa.

Allokaatiot

Käytössäni on ydin-satelliittimalli. Salkku sisältää osake- ja korkosijoituksia, käteisvaluuttoja, jalometalleja sekä kiinteää omaisuutta.

Sijoitusluokka-allokaatiotavoite

Sijoitusluokka       Tavoite      Todellinen
--------------------------------------------
satelliitti              3 %          2,62 %

osakkeet                85 %         81,21 %
   maailma              75 %         75,46 %
   ns. hyvät yhtiöt     25 %         24,56 %

pitkät korot             0 %          6,22 %
   yritykset            50 %         45,07 %
   valtiot              50 %         54,93 %

lyhyet korot             3 %          3,05 %
   rahamarkkinat       100 %        100,00 %

valuutat                 3 %          2,96 %
jalometallit             3 %          2,09 %
tavarat                  3 %          1,85 %

Päivitetty: 2020-12-30

Sijoitusluokkien väliset jaot ovat mielivaltaisia ja niissä on huomioitu allekirjoittaneen ikä sekä eri luokkien tuotto-odotus ja riskiprofiili historialliseen dataan sekä henkilökohtaiseen näkemykseen perustuen.

Maantieteellinen allokaatio

(päivitetty 2020-04-07)
  • 59,80 % Pohjois-Amerikka
  • 16,57 % Eurooppa
  • 12,65 % Tyynenmeri
  • 10,62 % Kehittyvät markkinat
  • 0,40 % Lähi-itä, Afrikka

Salkun maantieteellinen jako vastaa maailman osakemarkkinoiden todellista maajakaumaa eli on näin ollen maantieteellisesti neutraali.

Sisältö

Satelliitti

  • Coinmotion (2015–)
  • HCP Quant (2014–)
  • Taggest (2014–2019, +1,5 %)
  • Automodular (2012–2013, +4,36 %)
  • Orion (2010–2013, +55,85)
  • Nokia (2010–2013, -52,69 %)

Osakkeet

  • Vanguard Total World Stock ETF (VT)
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VGWL)
  • Seligson Phoebus
  • Seligson Aasia indeksirahasto
  • Seligson Pohjois-Amerikka indeksirahasto
  • Seligson Kehittyvät markkinat
  • Fortum (2015–), McDonald's (2020–), Pepsi (2020–)

Pyrin pääsemään eroon Seligsonin Aasia indeksirahastosta ja Seligson Kehittyvät markkinat -rahastosta. Myyn kun on rahan tarvetta.

Pitkät korot

  • Seligson Euro Corporate Bond
  • Seligson Euro-obligaatio

Lyhyet korot

  • Seligson Rahamarkkinarahasto

Valuutat

  • euro, dollari, bitcoin

Jalometallit

  • kultaharkot, -kolikot ja -korut

Tavarat

  • varusteet sekä kodin irtaimisto

Kehitys

Vuosi     Infl.     Tuotto-%     Tuotto-%     Tuotto-%
                    (pa)         (kumul.)     (kumul. pa)
---------------------------------------------------------
2021   n. 1,0 %
2020   n. 1,0 %       6,96 %      65,52 %       4,69 %         (päivitetty 2021-01-01)
2019      1,0 %      22,87 %      59,63 %       4,79 %
2018      1,1 %      -7,81 %      32,15 %       3,15 %
2017      0,7 %       7,79 %      46,63 %       4,90 %
2016      0,4 %      10,09 %      40,93 %       5,02 %
2015     -0,2 %       5,46 %      31,16 %       4,62 %
2014      1,0 %      12,63 %      30,48 %       5,46 %
2013      1,5 %      10,34 %      20,18 %       4,70 %
2012      2,8 %      12,52 %      11,32 %       3,64 %
2011      3,4 %      -2,96 %      -0,04 %      -0,02 %
2010      1,2 %       4,15 %       4,15 %       4,15 %

kumul. pa = kumulatiivinen vuosituotto (per annum)

Muut sijoitukset

Muutama isompi kala on osunut kohdalleni.

  • 1500 litraa Pepsiä: 361 eurolla 1914 euron kannettava tietokone eli tuotto 530 % (2005)
  • Nettikasinobonukset: 500 eurolle 2763 % tuotto (2008–2011)
  • Bitcoin: 500 eurolle vähintään 1600 % tuotto (2014–)